Investissement immobilier locatif : définition (et sens caché)
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Un immeuble de placement locatif est un bien acheté dans le but de générer un retour sur investissement, soit par le biais de revenus locatifs, soit par la revente future du bien par le biais d’une plus-value, ou les deux.
Les biens sélectionnés pour cet investissement locatif peuvent être détenus par un seul investisseur, un groupe d’investisseurs par exemple en copropriété ou une société, ce qui est souvent le cas des SCI (sociétés immobilières).
Un investissement locatif peut être un projet à long terme ou un projet à très court terme.
Dans ce dernier cas, les investisseurs s’engagent souvent dans des opérations d’achat/revente (flipping), c’est-à-dire qu’ils achètent un bien immobilier, le modernisent ou le rénovent, puis le revendent avec un bénéfice avec une valeur ajoutée dans un court laps de temps. On les appelle commerçants de matières premières.
Le terme » Investissement en capital peut également être utilisé pour décrire d’autres actifs qu’un investisseur achète pour une appréciation future, tels que :
- œuvres d’art,
- Actions,
- pays
- ou d’autres objets de collection.
Investissement immobilier : qu’est-ce que c’est ?
Les biens qui servent d’investissement locatif sont ceux qui ne sont pas utilisés comme tels Résidence principale.
Ils produisent une certaine forme de :
- revenu
- dividendes,
- Intérêts,
- Loyers ou encore redevances –
Qui ne font pas partie des activités habituelles du propriétaire.
La manière dont un bien locatif est utilisé a une influence majeure sur sa valeur.
Des investisseurs immobiliers expérimentés effectuent des études de marché. Cette étape longue et ardue est facilitée par l’outil d’étude de marché parfait basé sur le Big Data qu’Eldoradoimmobilienr a développé pour vous afin de déterminer l’utilisation la meilleure et la plus rentable d’une propriété.
Ceci est souvent considéré comme l’utilisation la plus élevée et la meilleure de la propriété.
Par exemple, si un bien locatif est destiné à un usage à la fois commercial et privé, l’investisseur pèse le pour et le contre des deux usages avant de se décider sur un bien. le retour possible Le plus haut.
Alors il utilise le bien de cette façon.
Les biens locatifs sont souvent considérés comme des résidences secondaires.
Toutefois, ces deux termes ne signifient pas nécessairement la même chose.
Par exemple, une famille peut acheter une maison de vacances pour son usage personnel, ou une personne ayant une résidence principale en ville peut acheter une deuxième propriété à la campagne pour y passer le week-end.
Dans ces cas, la deuxième propriété est destinée à un usage personnel et non à la génération de revenus.
Qu’est-ce qu’un investissement locatif ?
L’investissement locatif consiste à acheter un bien pour le louer et percevoir un loyer.
L’investissement ne consiste pas seulement à louer une maison ou un appartement, mais il est également possible d’investir dans un immeuble de rapport, un local commercial, un parking ou encore des bureaux.
L’investissement locatif a de nombreux objectifs !
- Gagnez un revenu supplémentaire :
Lorsqu’il investit, chaque investisseur a ses propres objectifs, il y a des gens qui veulent simplement augmenter leurs revenus.
- Bénéficier de l’exonération de taxe foncière
Selon le type de bien que vous achetez, il est possible de bénéficier d’une réduction d’impôt plus ou moins importante pendant la durée de la location.
- Diversifiez vos actifs
L’investissement locatif est une solution qui permet de se constituer un patrimoine à moindre coût. A noter qu’il est possible d’utiliser l’effet de levier d’un prêt pour acquérir un bien immobilier.
Les différents types d’investissements immobiliers locatifs
Un investisseur qui achète un espace à usage résidentiel et le loue à des locataires peut percevoir un loyer mensuel.
Cela pourrait être:
- Maisons
- Appartements
- Bâtiment
- Maisons de ville
- Commercialement : Les propriétés à revenus ne sont pas toujours des propriétés résidentielles.
Certains investisseurs, en particulier les sociétés, achètent des propriétés commerciales utilisées spécifiquement à des fins commerciales.
Les coûts d’entretien et d’amélioration de ces propriétés peuvent être plus élevés, mais ces coûts peuvent être compensés par des rendements plus élevés.
En fait, les baux de ces propriétés nécessitent souvent des loyers plus élevés.
Il peut s’agir d’immeubles à appartements ou de magasins de détail appartenant à l’entreprise.
- Usage mixtee : Une propriété à usage mixte peut être utilisée à la fois à des fins commerciales et résidentielles.
Par exemple, un bâtiment peut avoir une façade commerciale au rez-de-chaussée, par exemple
- magasin général,
- un bar
- ou un restaurant,
Tandis que la partie supérieure du bâtiment abrite des logements.
Conditions pour un investissement
Pour investir dans un bien locatif, vous devez remplir certaines conditions concernant les revenus, le patrimoine et le taux d’endettement.
Comparez les banques pour trouver les meilleurs taux d’intérêt possibles ou faites-vous aider par une société de courtage.
Étudiez minutieusement la rentabilité de votre projet en analysant la demande locative du secteur, l’état de l’immeuble ou de l’appartement et les différents frais que vous devrez payer.
En suivant ces étapes vous pourrez gagner en efficacité et, surtout, être guidé vers les bons projets d’investissement. Il est également possible de réaliser un investissement sans apport personnel.
Par ailleurs, voici 5 idées pour un investissement immobilier réussi :
- Investissement dans des immeubles locatifs
- Parier sur l’immobilier commercial
- Investir à l’étranger
- Réaliser une SCPI
- Choisissez un bien atypique
15 conseils pour acheter votre première propriété
Vous envisagez d’acheter une propriété ?
L’immobilier a créé bon nombre des personnes les plus riches du monde. Il y a donc de nombreuses raisons de croire que c’est le cas. un bon investissement.
Toutefois, les experts s’accordent sur le fait que, comme pour tout investissement, il est préférable d’être bien informé avant d’engager des centaines de milliers de dollars.
Voici les éléments que vous devez considérer et étudier.
Êtes-vous apte à devenir propriétaire ?
Connaissez-vous une boîte à outils ? Comment réparer des cloisons ou déboucher des toilettes ?
Bien sûr, vous pouvez appeler quelqu’un pour le faire à votre place ou engager un concierge, mais cela réduit vos bénéfices.
Les propriétaires qui possèdent une ou deux maisons ou appartements le font souvent faire leurs propres réparations pour économiser de l’argent.
Bien entendu, cela change à mesure que vous ajoutez de nouvelles propriétés à votre portefeuille.
Ce n’est pas conseillé aux nouveaux investisseurs, mais une fois que vous êtes familiarisé avec l’investissement immobilier, vous n’avez plus besoin d’investir près de chez vous.
Avez-vous un crédit à la consommation ?
Les investisseurs intelligents peuvent s’endetter dans les limites leur stratégie d’investissementmais les gens normaux devraient les éviter.
Si vous avez des prêts étudiants, des factures médicales impayées ou si vos enfants partent bientôt à l’université, l’achat d’un bien locatif n’est peut-être pas la bonne solution.
Recevez un dépôt
Propriété Les objectifs d’investissement nécessitent généralement un investissement en capital plus important que les biens immobiliers occupés par leur propriétaire. les conditions d’admission sont plus strictes.
Les 3 % que vous avez éventuellement payés pour la maison ou l’appartement dans lequel vous vivez actuellement ne sont pas éligibles à cette mesure. Caractéristiques.
Vous avez besoin d’un dépôt d’au moins 20% Propriétés locatives.
Trouvez le bon emplacement
La dernière chose que tu veux, c’est rester coincé avec ça un bien locatif dans une zone en déclin plutôt que stable ou quelque chose du genre reprend des forces.
Une ville ou un village dont la population augmente et où un plan de réaménagement est en cours représente une opportunité potentielle d’investissement.
Lorsque vous choisissez un bien locatif rentable, recherchez un emplacement avec de faibles taxes foncières et de nombreuses commodités, telles que :
- les parcs,
- Centres commerciaux,
- Restaurants
- et les cinémas.
De plus, un quartier avec un faible taux de criminalité, un accès aux transports en commun et un marché du travail en croissance peut représenter un plus grand bassin de locataires potentiels.
Faut-il payer comptant ou contracter un emprunt ?
Ça dépend de Vos objectifs d’investissement.
Payer en espèces peut aider à générer un flux de trésorerie mensuel positif.
Prenons l’exemple d’un bien locatif qui coûte 100 000 euros à l’achat.
Avec les revenus locatifs, les impôts, les amortissements et l’impôt sur le revenu, l’acheteur au comptant pourrait gagner un revenu annuel de 9 500 € soit un rendement annuel de 9,5 % sur l’investissement de 100 000 €.
D’un autre côté, vous pouvez obtenir un rendement plus élevé grâce au financement.
Pour un investisseur effectuant un acompte de 20% sur une maison ou un appartement avec un taux d’intérêt composé de 4% le prêt hypothécaireAprès déduction des frais de fonctionnement et des intérêts complémentaires, les revenus s’élèvent à environ 5 580 € par an.
Pour l’investisseur, le flux de trésorerie est inférieur, mais un rendement annuel de 27,9 % sur l’investissement de 20 000 $ est nettement supérieur aux 9,5 % obtenus par l’acheteur au comptant.
Attention aux taux d’intérêt élevés
Les coûts d’emprunt peuvent être relativement faibles en 2021, mais les taux d’intérêt peuvent varier considérablement d’une banque à l’autre.
Si vous choisissez de financer votre achat, vous aurez besoin d’un faible versement hypothécaire qui ne grignotera pas trop votre bénéfice mensuel.
Calculez vos frais d’entretien
Estimez les frais d’entretien à 1% de la valeur du bien par an.
Les autres coûts comprennent :
Tenez compte des coûts imprévus
Il n’y a pas que les coûts d’entretien et de réparation qui sont importants Vos revenus locatifs.
Il est toujours possible qu’une situation d’urgence survienne – par exemple, un toit endommagé par une tempête ou un tuyau éclatant et détruisant le sol de la cuisine.
Prévoyez 20 à 30 % de vos revenus locatifs pour ces types de coûts afin d’avoir les fonds nécessaires pour payer les réparations à temps.
Évitez les travaux de rénovation
Il est tentant de rechercher une maison ou un appartement que vous pouvez acheter à bas prix et transformer en bien locatif.
Toutefois, s’il s’agit de votre première propriété, ce n’est probablement pas une bonne idée.
Si vous n’avez pas d’entrepreneur capable d’effectuer un travail de qualité à moindre coût, ou si vous n’êtes pas à l’aise avec des rénovations majeures, vous paierez probablement trop cher pour la rénovation.
Recherchez plutôt une maison dont le prix est inférieur au prix du marché et qui ne nécessite que des réparations mineures.
Calculer les coûts d’exploitation
Les frais d’exploitation de votre nouvelle propriété se situent entre 35% et 80% votre résultat brut d’exploitation.
Si vous facturez 1 500 € de loyer et que vos charges sont de 600 € par mois, vos frais de fonctionnement sont de 40 %.
Pour un calcul encore plus simple, utilisez la règle des 50 %.
Si vous facturez un loyer de 2 000 € par mois, vous pouvez vous attendre à un coût total de 1 000 €.
Vous y trouverez : Les locations meublées et la TVA. 9 faits que vous devez absolument savoir
Meilleur investissement immobilier (10% de loyer)
Location de propriétés en France pour les étrangers : guide complet
Les 10 clés de la réussite de votre investissement locatif saisonnier
Déterminez votre rendement
Les actions peuvent offrir un rendement en espèces de 7,5 %, tandis que les obligations peuvent offrir un rendement de 4,5 %.
Un rendement de 6 % au cours de la première année de possession est considéré comme sain, d’autant plus que ce chiffre devrait augmenter avec le temps.
Trouvez le meilleur rendement pour votre projet
Le retour potentiel sur votre investissement locatif est une mesure importante lorsqu’il s’agit de contracter un emprunt pour un investissement immobilier.
Le rendement est le ratio qui mesure le revenu brut que rapporte le bien par rapport à son prix d’achat et à son prix de revient.
Connaissez vos obligations légales
Les propriétaires d’immeubles locatifs doivent connaître les lois qui régissent les relations entre propriétaire et locataire.
Il est important de comprendre, par exemple :
- les droits de vos locataires
- et vos obligations concernant le dépôt,
- les exigences du contrat de location,
- règles d’expulsion,
- un logement équitable,
- et plus,
Pour éviter des ennuis juridiques.
Peser le pour et le contre
Pour toute décision financière, vous devez déterminer si la récompense vaut les risques potentiels encourus.
| Avantages | Des risques |
| – Puisque vos revenus sont passifs malgré les coûts d’investissement initiaux et d’entretien, vous pouvez gagner de l’argent tout en investissant la majeure partie de votre temps et de votre énergie dans votre travail habituel.
– À mesure que la valeur des propriétés augmente, la valeur de votre investissement augmente également. – Les revenus locatifs ne sont pas pris en compte dans vos revenus soumis à cotisations sociales. – Les intérêts que vous payez sur un prêt immobilier d’investissement sont déductibles fiscalement. – Contrairement aux investissements en actions ou dans d’autres produits financiers que vous ne pouvez ni voir ni toucher, l’immobilier est un actif physique tangible. |
– Même si les revenus locatifs Les responsabilités des locataires peuvent être difficiles à gérer, à moins que vous ne fassiez appel à une société de gestion immobilière. – Si vos revenus bruts rajustés sont supérieurs à 200 000 € (célibataire) ou 250 000 € (marié déclarant conjointement), vous pourrez être soumis à une majoration de 3,8 % sur les revenus nets de placements, y compris les revenus locatifs. – Les revenus de location peuvent ne pas couvrir tous vos versements hypothécaires. – Contrairement aux actions, vous ne pouvez pas vendre un bien immobilier immédiatement si le marché se détériore ou si vous avez besoin de liquidités. – Les frais d’entrée et de sortie peuvent être élevés. |
Retrouvez ici : Comment estimer (rapidement) les coûts de votre investissement locatif
J’espère que vous apprécierez la lecture de cet article.
Vous ne savez pas combien votre investissement immobilier vous rapportera à court terme ?
Souhaitez-vous savoir comment vous vous situez par rapport à la concurrence ?
Saviez-vous que 87 % des millionnaires en location courte durée ont commencé par convaincre leur banquier grâce à une étude de marché ?
J’ai développé un outil qui utilise le big data pour réaliser pour vous une étude de marché parfaite.
Vous savez exactement combien vous gagnez, si l’investissement en vaut la peine et comment vous démarquer de la concurrence :
Qu’en penses-tu ?
N’hésitez pas à laisser un commentaire ci-dessous
Les immeubles locatifs présentent de nombreux avantages qui séduisent les investisseurs. Pour réussir, il est important de connaître les règles à suivre et les pièges à éviter.
Il résulte de la division du loyer annuel par le prix du logement et de la multiplication du résultat par 100. Il s’agit donc d’un rendement brut annuel.
Les investissements immobiliers constituent une solution de retraite alternative, financée par les loyers perçus et optimisée par les économies d’impôt. Il permet de se constituer un patrimoine tout en protégeant sa famille des aléas de la vie.
L’investissement immobilier consiste à mobiliser des fonds pour investir dans l’immobilier. Quelle que soit la méthode choisie, les investissements immobiliers sont réalisés dans le but d’augmenter son patrimoine tout en se constituant un capital et des revenus supplémentaires.
Acheter pour louer reste un investissement risqué qui peut en valoir la peine s’il est correctement mis en œuvre. Généralement, lors d’un investissement, le risque de perte en capital est compensé par un taux de rendement plus élevé.
Si vous optez pour l’investissement locatif, vous pouvez accroître votre patrimoine immobilier.